Formulaire – Dossier de crédit détaillé – Entrepreneur individuel / Personne physique – Programme TPME II – Votre partenaire financier à l'écoute des TPME

Vous avez déposé une demande de restructuration de crédits existants ou de nouveaux financements auprès de notre banque. Nous vous en remercions, et essayons de traiter votre demande dans les meilleurs délais.

Afin de vous permettre de mettre à jour le dossier de votre entreprise (juridique, activité, éléments financiers) et de présenter les éléments motivant votre demande, nous vous proposons de remplir le questionnaire suivant.

Nous vous invitons à répondre de la manière la plus complète possible aux questions, afin que les équipes de la banque en charge de votre demande puissent prendre une décision sur la base des informations que vous nous aurez communiquées, en complément des données déjà disponibles dans nos bases (dossier client et historique de compte). Nous ne manquerons pas de vous solliciter en cas de besoins complémentaires.

Pour vous aider, en cas de besoin, à répondre de manière adaptée aux questions posées, vous pouvez consulter l’AIDE EN LIGNE ICI.

Formulaire_Dossier_crédit_PRO_Personne_Physique_20200518

Besoin à financer

Numéro demande fournie par la banque

Numéro de votre dossier ouvert par votre banque (si disponible)

Numéro de compte

Détails du besoin de financement

Ajouter une ligne par besoin - en cliquant sur + (possible de supprimer un ligne) - EN DINARS

Objet du financement *

Montant estimé *

Description détaillée *

TOTAL BESOIN DE FINANCEMENT *

Quel est le montant que vous pouvez payer par mois ? *

Montant au titre de remboursement du crédit demandé
(En dinars)

Identification du client

Forme juridique الصيغة القانونية

Nom commercial - الاسم التجاري

Date création de l'activité / Entreprise *

RNE - المعرف الجبائي / رقم السجل الوطني للمؤسسات *

Format à respecter - 1234567A

E-mail - البريد الالكتروني

Attention : veiller à donner une adresse mail opérationnelle pour que votre partenaire financier puisse vous contacter, vous recevrez un mail de confirmation sur cette adresse.
المرجو التأكد من البريد الالكتروني الذي من خلاله سيتمكن الشريك المالي من الاتصال بكم , سوف تتلقون برسالة تآكيد الكترونية في هذا البريد.

Téléphone
رقم الهاتف

Local professionnel - المحل التجاري *

Effectif - عدد المستخدمين *

Présentation du dirigeant

Nom - الاسم العائلي *

Prénom - الاسم الشخصي *

Numéro de CIN - رقم بطاقة التعريف الوطنية

8 caractères

Statut marital *

Situation du conjoint

Revenu mensuel du conjoint

Nombre total de personnes à charge *

dont enfants

Habitation *

Qui vous assiste dans vos fonctions de dirigeant ? *

Niveau d'éducation - المستوى الدراسي *

Nombre d'années d'expériences (Total) *

Nombre d'années d'expérience dans cette activité *

Commentaire / Historique / Mini CV (Optionnel)

Charger Présentation entreprise / CV (optionnel)

Taille de téléchargement maximum : 3 Mo

Activité

Secteur d'activité de votre entreprise - قطاع نشاط المقاولة *

Décrivez succinctement l'activité de l'entreprise *

Impact COVID-19

Afin de mesurer l'impact de la crise sur votre activité, pouvez-vous renseigner les éléments suivants : Recettes / Achats / Charges d'exploitation

Rythme d'activité actuel de votre entreprise en % par rapport à la moyenne mensuelle 2019
معدل النشاط الحالي لمقاولتكم بالنسبة المئوية مقارنة بالمعدل الشهري لسنة 2019

Combien de semaines travaillées sur le dernier mois ? *

Combien de jours avez-vous été en arrêt d'activité, depuis le début de la crise ?

Si arrêt, pourquoi ?

INDICATEURS FINANCIERS

Rubriques

Mars 2019

Avril 2019

Mars 2020

Avril 2020

M - mois en cours

% CA Mars

Mars 2020 / Mars 2019

% CA Avril

Avril 2020 / Avril 2019

CHIFFRE D'AFFAIRES

Chiffre d'affaires Mars 2019 *

Chiffre d'affaires Avril 2019 *

Chiffre d'affaires Mars 2020 *

Chiffre d'affaires Avril 2020 *

Chiffre d'affaires (Mois en cours*) *

Chiffre d'affaires Mars 2020 / Mars 2019 *

Chiffre d'affaires Avril 2020 / Avril 2019 *

Achats

Achats Mars 2019 *

Achats Avril 2019 *

Achats Mars 2020 *

Achats Avril 2020 *

Achats Mois en cours *

Achats Mars 2020 / Mars 2019 *

Achat Avril 2020 / Avril 2019 *

CHARGES D'EXPLOITATION (**)

Charges d'exploitation Mars 2019 *

Charges d'exploitation Avril 2019 *

Charges d'exploitation Mars 2020 *

Charges d'exploitation Avril 2020 *

Charges d'exploitation Mois en cours *

Charges d'exploitation Mars 2020 / Mars 2019 *

Charges d'exploitation Avril 2020 / Avril 2019 *

RESULTAT D'EXPLOITATION

Résultat d'exploitation Mars 2019 *

Résultat d'exploitation Avril 2019 *

Résultat d'exploitation Mars 2020 *

Résultat d'exploitation Avril 2020 *

Résultat d'exploitation Mois en cours *

Résultat d'exploitation Mars 2020 / Mars 2019 *

Résultat d'exploitation Avril 2020 / Avril 2019 *

(**) Charges d'exploitation = Total des charges (Salariés, Loyer, autres dépenses, ...)

Remarque :
L'entreprise affiche un chiffre d'affaires entre 2020 et 2019, inférieur à, respectivement, 75% en mars et 60% en avril, ce qui est un des critères d'éligibilité pour les entreprises affectées par la crise (selon le décret N°2020-308), sous réserve de la vérification des autres critères d'éligibilité.

Eléments d'analyse - EN SAVOIR PLUS SUR VOS CLIENTS

(%) de clients particuliers ? *

(%) de clients professionnels ? *

(%) de clients secteur public *

(%) Total clients

Remarque : le total des clients particuliers, professionnels et administrations publiques ne doit pas dépasser 100%

Pourcentage (%) de vos ventes à l'export ? *

MONTANT TOTAL DU par vos clients (En dinars)

Eléments d'analyse - EN SAVOIR PLUS SUR VOS fournisseurs

(%) de fournisseurs locaux *

(%) de fournisseurs étrangers *

Achats moyens / mois en Dinars *

Avec combien de fournisseurs actifs travaillez-vous ?

Vos principaux fournisseurs *

Montant dû à vos fournisseurs (En dinars)

Eléments d'analyse - EN SAVOIR PLUS SUR VOTRE STOCK

Gérez vous des stocks dans votre activité ? *

Situation du stock *

Si inférieur *

Estimation de la valeur du stock TND *

Denrées périssables ? *

Si oui, veuillez estimez les pertes financières possibles ? *

Disposez-vous d'un stock suffisant ? *

Si oui, pour combien de jours de CA ? *

Tableau Recettes / Dépenses

A combien estimez-vous le montant total de vos Recettes, vos achats et de vos charges (salaires, loyer, électricité-eau, …) pour le mois actuel ?

Ventes *

Achats de marchandises *

Revenu du dirigeant *

Salaires (si employés) *

Crédit LOCAL PROFESSIONNEL

Loyer LOCAL PROFESSIONNEL

Electricité *

Téléphone *

Assurance *

Autres dépenses d'exploitation (transport, services, ...) *

Impôt à payer *

NET DISPONIBLE PRO - mois actuel 2020 *

Ce qui reste après avoir tout payé pour l'entreprise

Autres revenus personnels

Revenus du conjoint *

Loyer LOGEMENT

Échéance crédit (Immobilier) - LOGEMENT

Autres dépenses personnelles

NET DISPONIBLE PERSO mois actuel 2020 *

Ce qui reste après avoir tout payé à titre personnel

NET DISPONIBLE TOTAL mois actuel 2020 *

Somme NET DISPONIBLE PRO + PERSO

Situation patrimoniale actuelle

Date de calcul *

ACTIF

Actifs personnels & professionnels | Indiquer la VALEUR ESTIMÉE en DINARS

Maison/logement *

Local professionnel *

Véhicules *

Machines / outillages *

Stocks *

Valeur stock - pertes possibles

Créances clients *

Autres Créances (personnel, impôts, ...)

Banque *

Caisse

Total Actif

PASSIF

Dettes personnelles et professionnelles et Fonds propres | Indiquer les VALEURS en DINARS

Dettes personnelles

Crédit immobilier

Dettes Financières *

Dettes fournisseurs *

Autres dettes (Salariés, impôts, ...)

Fonds propres *

Total Passif

Total Dettes perso et pro + Fonds propres

Commentaire : Description détaillée des postes d'actifs et du passifs

Accord en matière de protection et utilisation des données personnelles - الحماية و الموافقة على استعمال البيانات الشخصية

Je consens à ce que la banque stocke les informations envoyées afin d'étudier ma demande et de pouvoir communiquer les informations adaptées à ma situation. - أوافق على قيام البنك بتخزين المعلومات المرسلة من أجل دراسة طلبي والتمكن من التواصل معي حول المعلومات المتعلقة بوضعيتي.

La banque traite les données recueillies pour instruction des demandes de report et/ou de demandes de financement complémentaires, telles que définies dans ce formulaire. Pour en savoir plus sur la gestion de vos données personnelles et pour exercer vos droits, vous pouvez vous reporter à la notice correspondante sur notre site - يقوم البنك بمعالجة البيانات التي يتم جمعها لتاجيل تسديد فترات القروض و/او طلب تمويلات جديدة إضافية ، على النحو المحدد في هذا النموذج. لمعرفة المزيد حول إدارة بياناتك الشخصية ولممارسة حقوقك الكاملة، يمكنك الرجوع إلى الإشعارات الموجودة على موقع البنك.

VALIDATION DE VOTRE DEMANDE - ثبات طلب التأجيل

Je certifie, en tant que représentant légal de l'entreprise, que les informations ci-dessus mentionnées sont exhaustives et reflètent de manière exacte la situation de l'entreprise. - أقر ، بصفتي الممثل القانوني للمقاولة ، بأن المعلومات المذكورة أعلاه شاملة و تعكس حقيقة الوضع الحالي لمقاولتي .(المرجو الضغط على الصورة اعلاه)

MODELE COURRIER DE DEMANDE A SIGNER ET SCANNER :
Pour information, nous vous proposons un modèle de demande à nous retourner signée et cachetée en format électronique (ce document peut être manuscrit) :
- Nom du demandeur | - Date de la demande| - Objet de la demande
Je soussigné, M. ou Mme ______ confirme solliciter un crédit auprès de votre établissement pour un montant de _________ dinars (en chiffres et en lettres) pour une durée de ___ mois, avec un période de grâce de ___ mois.
Garanties proposées :
Signature de la personne habilitée et cachet,

Merci de scanner et joindre un courrier de demande signé ici (modèle ci-avant) *

Taille de téléchargement maximum : 20 Mo

SIGNATURE OBLIGATOIRE DE VOTRE DEMANDE - التوقيع الاجباري لطلب التأجيل * *

EFFACER

(*) REPRODUIRE VOTRE SIGNATURE DANS LE CADRE - ثبتوا توقيعكم داخل الاطار

reCAPTCHA

ANALYSE INTERNE 1 - ENDETTEMENT - MASQUÉ

Cette zone est réservée par la gestion des contrôles de cohérence et indicateurs financiers mis en place par l'institution. Une série d'indicateurs est proposée par défaut, qui peut être adaptée en enrichie.

Durées de remboursement maximales *

12

18

24

36

48

1. Montant maximum estimé (/ Net disponible)
Maximum finançable / 12 mois * 60% maxi utilisable pour un nouveau crédit

1. Montant maximum estimé (/ Net disponible)
Maximum finançable / 18 mois * 60% maxi utilisable pour un nouveau crédit

Montant maximum estimé (/ Net disponible)
Maximum finançable / 24 mois * 60% maxi utilisable pour un nouveau crédit

Montant maximum estimé (/ Net disponible)
Maximum finançable / 36 mois * 60% maxi utilisable pour un nouveau crédit

Montant maximum estimé (/ Net disponible)
Maximum finançable / 48 mois * 60% maxi utilisable pour un nouveau crédit

2. Montant maxi - 3 mois Charges Exploitation

3. Montant maxi - 3 mois Recettes
Moyenne 2 mois de Recettes avant crise X 3

4. Endettement maxi (structure bilan patrimonial)
= Fonds propres - Total dettes financières (PERSO + PRO)

5. Capacité de remboursement (%)
REGLE A DEFINIR : formule par défaut (Montant demandé / 24 mois )/ 60% Net disponible TOTAL

5. Capacité de remboursement / Capacité Déclarée (%)
Contrôle : % Net disponible Total / Capacité déclarée (doit être supérieur à 100%)

6. Montant demandé client
Pour mémoire, en dinars

6. % Montant demandé / MAXI
Maxi 12 mois

6. % Montant demandé / MAXI
Maxi 18 mois

6. % Montant demandé / MAXI
Maxi 24 mois

6. % Montant demandé / MAXI
Maxi 36 mois

6. % Montant demandé / MAXI
Maxi 48 mois

7. % Montant demandé / MAXI 3 MOIS
/ Maxi 3 mois de charges

7. % Montant demandé / MAXI 3 MOIS
/ Maxi 3 mois de recettes

7. % Montant demandé / Bilan
/ Endettement maxi (Bilan)

ANALYSE INTERNE 2 - SCORING TPME + RESILIENCE FINANCIERE- MASQUE

EN COURS D'ELABORATION

ANALYSE INTERNE 3 - FONDS COVID

Entreprise classée par la banque

Chiffre d'affaire 2019 HT inférieur ou égal à 10 MTND ?

Ne fait pas l'objet d'une procédure de règlement judiciaire

Montant maxi = 25% du CAHT 2019

% garantie
liste déroulante conditionnelle - A LIER AU CHAMP DE SAISIE DU CAHT 2019 si CAHT < 1 MTND = 90% si CAHT entre 1 et 3 MTND = 80% si CAHT entre 3 et 10 MTND = 70% si CAHT > 10 MTND = non éligible -